Fideval desarrolló Investo como una plataforma digital integrada con su core operativo para ampliar la autogestión de inversiones, facilitar la interacción con los clientes y habilitar nuevos servicios a través de un canal digital.
Puntos de interés
- Integración con la operación
- Resultados en usuarios y transacciones
Fideval, administradora de fondos de inversión, desarrolló Investo como un canal digital para facilitar el acceso a información, la vinculación y la autogestión de sus clientes.
Bernardo Arias, Gerente de Desarrollo de Negocios de Fideval, explica que la plataforma fue concebida como un punto de entrada digital para nuevos y potenciales inversionistas. Desde allí pueden conocer la oferta de fondos de la administradora, revisar sus características, realizar simulaciones e identificar alternativas de acuerdo con sus necesidades.
Para los clientes actuales, el propósito fue ampliar la autonomía sobre la gestión de sus inversiones. Arias indica que Investo permite consultar el estado y la rentabilidad de las inversiones, revisar movimientos e información sobre la composición del portafolio, estructura y calificación de riesgo, además de instruir operaciones sin depender de trámites presenciales.
Integración con la operación
La idea de Investo surgió años atrás y, según Arias, desde el inicio fue concebida como un proyecto transversal. La célula digital lideró el proyecto junto con un proveedor tecnológico, mientras el área de IT de Fideval trabajó en la adecuación de la infraestructura interna para integrar y operar la plataforma.
El ejecutivo explica que Investo se conecta con el core operativo que soporta los procesos internos de la administradora. La aplicación funciona como la capa digital de interacción con el cliente, mientras la infraestructura interna de Fideval soporta la operación y administración de los fondos.
Antes de su lanzamiento, la compañía realizó pruebas de funcionamiento, esfuerzo y ciberseguridad. Arias señala que estas evaluaciones permitieron validar la respuesta de la infraestructura ante diferentes niveles de demanda y revisar los mecanismos establecidos para proteger la información.
Actualmente, el desarrollo y evolución de Investo está a cargo de un equipo conformado por un coordinador, Product Owner, diseñador UX/UI, desarrolladores full stack y especialistas QA, que participan en el desarrollo, validación y liberación de actualizaciones y nuevas funcionalidades.
La participación de las distintas áreas desde las primeras etapas fue, para Arias, uno de los factores importantes del proyecto. Alta dirección, Tecnología, Operaciones, Control Interno, la célula digital y las áreas de negocio trabajaron de manera coordinada para responder tanto a las necesidades del cliente como a los requerimientos operativos de Fideval.
Tecnología asumió la arquitectura de infraestructura, integración y seguridad; la célula digital lideró la definición de la experiencia y evolución del producto; y las áreas de negocio, marca y marketing participaron en su alineación con los objetivos comerciales y la identidad de la compañía.
Arias resume el alcance del proyecto: “Investo no es un proyecto exclusivamente tecnológico, sino una transformación de la experiencia del cliente y un nuevo canal de relación con el mercado”.
Resultados en usuarios y transacciones
De acuerdo con los resultados reportados por Fideval, en ocho meses Investo alcanzó más de 20.000 usuarios registrados y ejecutó más de 7.000 transacciones dentro de la plataforma. Arias añade que el canal registra unNPS de 65,5, calculado a partir de2.414 evaluaciones realizadas por usuarios durante el último trimestre.
El ejecutivo destaca además el aporte del canal para atraer nuevos inversionistas. Uno de cada cuatro usuarios llegó a Fideval exclusivamente a través de Investo, sin mantener una relación previa con la administradora. De ese grupo, el 20 % se convirtió en cliente activo.
Para Arias, estos resultados muestran que Investo cumple una doble función: ampliar la autogestión de los clientes actuales y facilitar el acceso de nuevos usuarios a la oferta de fondos administrados por Fideval.
Una plataforma que continúa evolucionando
Tras la implementación, Arias identifica como uno de los principales aprendizajes que una plataforma digital no puede considerarse un proyecto terminado, debido a que las necesidades y expectativas de los clientes cambian y obligan a revisar continuamente la experiencia y las funcionalidades disponibles.
El ejecutivo sostiene que Investo ha mostrado cómo la tecnología puede simplificar la relación del inversionista con sus inversiones, siempre que la experiencia esté respaldada por la infraestructura y los mecanismos de seguridad de la institución.
Las siguientes etapas del proyecto estarán orientadas a profundizar la autogestión. Arias anticipa la incorporación de nuevas funcionalidades y operaciones que el cliente pueda resolver directamente desde la plataforma, así como el fortalecimiento de los mecanismos de autenticación y validación biométrica.
Fideval también prevé continuar utilizando los datos generados por la interacción con la plataforma para comprender mejor el comportamiento de sus usuarios y avanzar hacia experiencias más personalizadas.
