Lynx Tech, empresa de tecnologías basadas en inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML), explica por qué las fintechs en la región deben prepararse y adaptarse con tecnología inteligente para enfrentar los nuevos riesgos de cumplimiento.
El crecimiento acelerado de las fintech en América Latina ha mejorado el acceso a servicios financieros, especialmente en poblaciones excluidas. Sin embargo, esta expansión exige sistemas de cumplimiento más sólidos. Según el informe “Keeping pace with geopolitics and sanctions” de Lynx y FINTRAIL, los métodos tradicionales de control resultan insuficientes ante riesgos y cambios geopolíticos o jurisdicciones sancionadas. El documento propone reemplazar la supervisión reactiva por un enfoque proactivo que integre inteligencia, análisis dinámico de riesgos y monitoreo en tiempo real.
Según Alyssa Iyer, directora de producto para prevención de lavado de dinero (AML) en Lynx Tech, “Las fintechs deben ser capaces de mantener controles dinámicos, eficientes y escalables, sin importar el número de designaciones que se sumen o cambien cada semana. Esa capacidad es lo que les permite generar confianza con sus socios bancarios, proteger sus operaciones y, sobre todo, seguir creciendo en un entorno global cada vez más incierto”.
Las fintech latinoamericanas pueden fortalecer su capacidad de respuesta sin sacrificar agilidad con la adopción de buenas prácticas como:
- Invertir en soluciones tecnológicas escalables que permitan gestionar listas de sanciones múltiples y en constante cambio.
- Integrar sistemas de monitoreo automatizado y en tiempo real para detectar exposiciones de forma temprana.
- Adoptar un enfoque basado en riesgos que tenga en cuenta las relaciones comerciales, jurisdicciones y naturaleza de los servicios.
- Educar a los equipos internos sobre nuevas regulaciones y posibles implicaciones geopolíticas.
- Asegurar la trazabilidad y auditoría de las decisiones de cumplimiento, especialmente en casos sensibles o complejos.
