CACEL renueva su infraestructura y core financiero con un modelo modular y ágil

La Cooperativa de Ahorro y Crédito Educadores de Loja, CACEL, emprendió un proceso de modernización tecnológica bajo la dirección de la Gerencia General y con el trabajo coordinado de IT y todas las áreas. La institución ejecutó una serie de proyectos de manera planificada y secuencial, entre ellos, la renovación de su infraestructura tecnológica y la implementación de un nuevo core financiero.

Bayardo Encarnación, jefe de Infraestructura IT, explica que el propósito fue alinear la tecnología con las necesidades del negocio y permitir una administración más independiente de las capas de datos, procesos y aplicativos. Explica que antes de la renovación tecnológica, la infraestructura de servidores, redes y el core financiero presentaban limitaciones en materia de seguridad y desarrollo. “El sistema anterior no contaba con controles de cambios a nivel de base de datos ni de programación, lo que restringía la capacidad de los equipos internos para crear sus propias soluciones de software. Además, el core financiero tenía una capacidad transaccional limitada para la administración de agencias y sucursales, y carecía de controles automatizados en procesos de novación, reestructuración y refinanciamiento de créditos”.

Para llevar adelante la actualización de hardware y software, se elaboraron los Términos de Referencia en función de las necesidades de la institución y del cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio, SLA. En el caso del nuevo core financiero, se establecieron consideraciones técnicas específicas, como una arquitectura cliente-servidor estructurada por capas —datos, negocio y aplicación—, con capacidad de operar de manera modular. La solución debía incluir módulos web transaccionales, ser compatible con aplicaciones móviles para Android e iOS, e integrar funcionalidades de inteligencia de negocios, gestión de tesorería y herramientas de análisis.

Bayardo Encarnación señala que la entidad decidió adoptar un modelo de servicios para la infraestructura, con el fin de optimizar la administración de los recursos de red y servidores, y adquirir el código fuente propietario del core financiero. Esta decisión, dice, le ha permitido a la institución fortalecer su independencia tecnológica y adaptarse con mayor agilidad a los requerimientos del negocio.

El nuevo core combina módulos propios del sistema con componentes ERP para el back office, conformando una solución integral que articula los procesos operativos y administrativos de la cooperativa. Comenta que el éxito de la implementación del proyecto se debió a la definición precisa de las configuraciones y parametrizaciones de cada módulo, lo que permitió un flujo correcto de información.

El core financiero fue acompañado de una renovación tecnológica en servidores destinados al almacenamiento y procesamiento de información, con la incorporación de máquinas virtuales administradas bajo entornos VMware y Oracle Linux Virtualization Manager (OLVM). También se fortaleció la infraestructura de TI con proyectos complementarios, como la implementación de un sitio alterno, la incorporación de servidores IBM y Blade Cisco, la modernización de la red de comunicaciones, el desarrollo de un IVR transaccional y una nueva página web, una herramienta de monitoreo y control de infraestructura, y un sistema de copias inmutables para respaldos de información.

Específicamente con la implementación del nuevo core financiero, señala que se han establecido parámetros sólidos de confianza y seguridad entre las autoridades, directivos, funcionarios y socios de la Cooperativa. Explica que el sistema incorpora mecanismos de control y auditoría de transacciones que permiten aplicar las políticas y reglas de la lógica de negocios para generar y obtener información de calidad.

Añade que en el corto tiempo de utilización del sistema se ha incrementado el número de socios y clientes, la ampliación del portafolio de productos financieros —con nuevos tipos de préstamos y ahorros—, y la oferta de tasas competitivas en inversiones, factores que han dinamizado la productividad operativa de CACEL.

Destaca los aprendizajes del proceso, como la incorporación de metodologías ágiles (Scrum y XP), la creación de ambientes diferenciados de desarrollo, pruebas y producción, y el trabajo colaborativo entre la gerencia, la fiscalización y los equipos técnicos. “Definir correctamente las características técnicas de cada servidor y mantener una comunicación constante entre los equipos fueron determinantes para la eficiencia y continuidad del proyecto”

De acuerdo con la experiencia obtenida durante la implementación del nuevo core financiero, señala que el sistema adoptado incorpora un modelo modular en el que cada componente o módulo está embebido dentro de un paquete de software independiente, lo que ha resultado productivo y eficiente.

Explica que cuando se requieren cambios, ajustes o nuevos desarrollos, estos afectan únicamente al módulo correspondiente. Al compilar nuevamente ese paquete específico, se mantiene la independencia del resto del sistema, lo que reduce los tiempos de ejecución y evita impactos en otros componentes del core financiero.

Una ventaja importante ha sido la reutilización de componentes de software. Menciona que, por ejemplo, la Cooperativa gestiona cuatro tipos de productos de ahorro, cada uno con diferentes reglas de cálculo de intereses y parametrización. Gracias a esta estructura modular, fue posible reutilizar partes del código fuente y realizar modificaciones puntuales sin alterar la estabilidad del sistema general.

Entre las principales ventajas observadas destaca la posibilidad de realizar cambios o mejoras sin afectar el desempeño integral del sistema, el control de versiones y diseño basado en paquetes independientes, y la colaboración en línea entre programadores, diseñadores y arquitectos que participan en las actualizaciones del core. Además, subraya la importancia de la documentación continua y las bitácoras técnicas, que facilitan el mantenimiento y evolución del software.

Señala también que, dentro de un mismo entorno de desarrollo y base de datos, se han definido ambientes diferenciados de pruebas, certificación y producción, lo que permite validar y ajustar los paquetes de software de manera controlada. Esta práctica ha fortalecido el aseguramiento de calidad y la gestión de cambios normativos o funcionales antes de su puesta en producción.

Las previsiones a futuro de la entidad es conformar un equipo propio de programadores y arquitectos de software y base de datos, con el propósito de asumir directamente el desarrollo y control de los requerimientos tecnológicos. Esta iniciativa incluye la capacitación y definición de funciones específicas para cada integrante del equipo.